Mycie to działanie i efekt mycia, czasownik związany z czyszczeniem czegoś. Proces ten polega na oczyszczeniu lub usunięciu plam czegoś, choć może również rozwinąć się w symboliczny sposób (kiedy próbujesz usunąć dyskredytację lub błąd).

Z drugiej strony pieniądz jest środkiem wymiany, który społeczeństwo akceptuje dla płatności towarów, usług i zobowiązań. Składa się z banknotów i monet, które służą nie tylko jako środek wymiany, ale także jako jednostka rachunkowa i ostoja wartości.

Pojęcie prania pieniędzy odnosi się do działalności opracowanej w celu ukrycia pochodzenia funduszy uzyskanych w wyniku nielegalnej działalności. Celem prania (znanego również jako pranie ) jest pojawienie się pieniędzy jako owocu prawnej działalności gospodarczej lub finansowej.

Ktokolwiek więc myje pieniądze, stara się legitymizować między innymi środki pochodzące z handlu narkotykami, korupcji, oszustw podatkowych, przemytu, sprzedaży broni lub porwań, aby te pieniądze mogły zostać wprowadzone do obrotu i rozesłane do systemu finansowego,

Wszystkie osoby, które przeprowadzają ten proces prania pieniędzy, zwykle podążają serią kroków, aby móc zrobić to w pełni efektywnie: umieszczanie, interkalacja i integracja. Etapy, w których widać potrzebę uciekania się do instrumentów, takich jak projekty bankowe, gotówka, kontrole osobiste lub kontrole zarządzania.

Podobnie ważne jest, aby wyjaśnić, że w każdym procesie prania pieniędzy stosuje się szereg działań, które podobnie jak ten nie są ortodoksyjne. Rozumiemy przez to wykorzystanie firm fasadowych, przemyt gotówki, oszukańczą sprzedaż wszelkiego rodzaju nieruchomości, "zakup" urzędników lub tworzenie nominalnych spółek lub Shell Company. Pod tym nazwiskiem znajdują się firmy, które charakteryzują się tym, że istnieją tylko w tym, co byłoby papierowe.

Kiedy pieniądze są wynikiem nielegalnej działalności, nie są deklarowane przed Skarbem Państwa ani żadną inną agencją państwową, ponieważ taka deklaracja zobowiązywałaby do przyznania nielegalnego pochodzenia. Niezdolny, który w ten sposób nie ma uzasadnienia dla wyjaśnienia swojego dochodu lub standardu życia, praży się, aby aktywa trafiły do ​​systemu prawnego.

Istnieje wiele technik wykorzystywanych do prania pieniędzy, takich jak tworzenie firm frontowych lub zakup towarów gotówkowych .

Istnieje wiele przypadków prania pieniędzy, które miały miejsce w historii w różnych zakątkach świata. Wśród tych będziemy musieli podkreślić następujące:
• W którym uczestniczył Arthur Budovsky, założyciel Liberty Reserve. Został uznany za najpoważniejszy i najbardziej wszechstronny ze wszystkich, ponieważ dotyczył ludzi z siedemnastu różnych krajów, a ilość bielonych wyniosła aż 6 000 milionów dolarów.
• W Hiszpanii w ostatnich latach zdarzało się kilka przypadków, niektóre już zamknięto i inne, które nadal są przedmiotem dochodzenia, takie jak operacja cesarz i sprawa Nóos, w którą wplątana jest siostra obecnego monarchy, Infanta Cristina.,