Zanim w pełni wejdziemy w definicję terminu prognoza finansowa, ważne jest, abyśmy poznali etymologiczne pochodzenie dwóch słów, które ją kształtują:
-Projektowanie wywodzi się z łaciny, a dokładniej z "proctio", co można przetłumaczyć jako "działanie i efekt rzucania czegoś do przodu".
Z drugiej strony, Financiera emanuje z francuskiego "finansisty", co jest równoznaczne z "spłatą długu", a które z kolei pochodzi z łacińskiego "finis" (koniec).

Pojęcie projekcji wykorzystuje się na różne sposoby. W tym przypadku interesuje nas jego znaczenie jako planowania lub prognozy, które są przeprowadzane w określonych kontekstach. Z drugiej strony, finanse są powiązane z biznesem, bankami i rynkiem giełdowym .

Te definicje pozwalają nam zrozumieć pojęcie projekcji finansowej . Jest to analiza opracowana w celu przewidywania, jakie będą ostateczne zyski lub straty projektu komercyjnego. Z projekcji finansowej przedsiębiorca lub przedsiębiorca mają cenne informacje, aby podejmować decyzje dotyczące swojej działalności.

Aby przeprowadzić projekcję finansową, ważne jest, aby dana osoba dokładnie przeanalizowała i przeanalizowała takie aspekty jak:
- Sytuacja na rynku.
- Firma ogólnie i dogłębnie, podkreślając takie elementy, jak jej moce produkcyjne, mocne i słabe strony ...
- Ważne jest ustalenie okresu czasu, w którym wspomniana projekcja ma zostać zrealizowana.
- Konieczne jest oszacowanie, z ekonomicznego punktu widzenia, projektu, który chcesz rozwijać. Oznacza to, że musimy wziąć pod uwagę zarówno wydatki, jak i możliwe korzyści, przepływ środków pieniężnych ...
- W przypadku, gdy projekt polega na wytworzeniu dowolnego produktu, niezbędne jest obliczenie marży na jednostkę.
-Musi przeprowadzić projekcję sprzedaży.

Oprócz tego eksperci w tych sprawach doradzają tym, którzy zamierzają przeprowadzić projekcję finansową, aby zainicjować inicjatywę, która zadaje potencjalnym inwestorom 25% oczekiwanych wydatków, aby stawić czoła nieprzewidzianym i zawsze trzymaj stopy na ziemi.

Projekcja finansowa pozwoli określić, jaki jest poziom wydatków, które firma może wesprzeć, jaką kwotę można zainwestować w celu jej rozwoju i kiedy dana działalność byłaby opłacalna, gdyby np. Spełniono oczekiwania sprzedaży . Wyniki projekcji mogą nawet wskazywać, że prowadzenie firmy nie jest wygodne.

Zazwyczaj projekcje finansowe są dokonywane na podstawie różnych scenariuszy. W ten sposób przedsiębiorca będzie w stanie zdefiniować strategie dla jednego lub innego kontekstu .

Prognozy finansowe są bardzo ważne przy składaniu wniosku o finansowanie projektu. Załóżmy, że przedsiębiorca spotyka się z potencjalnymi inwestorami, by poprosić o środki. Ten przedsiębiorca robi projekcję finansową, aby pokazać, że jeśli dostanie pieniądze niezbędne do uruchomienia projektu, uzyska zyski, które pozwolą inwestorom odzyskać pieniądze w ciągu kilku miesięcy, a nawet uzyskać zyski w mniej niż rok.